В Казахстане будут контролировать финансовые операции благотворительных фондов

«Важно, чтобы национальная система финансового мониторинга соответствовала международным стандартам. Соответствует или нет, на этот вопрос мы получим ответ по результатам оценки Республики Казахстан Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), которую наша страна должна пройти в 2021 – 22 годах. Для нас имеет большое значение получить положительные результаты оценки. С этой целью связана необходимость принятия вносимого законопроекта», - сообщил вице-министр.

По его словам, ряд новых стандартов, которые в настоящий момент не реализованы в национальном законодательстве, в том числе рекомендации, полученные в результате предыдущего раунда оценок, предусмотрены в проекте закона новой редакции.

«Так, законопроектом предусмотрено установление компетенции уполномоченного органа по финансовому мониторингу по составлению перечня организаций и лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ) и доведению данного перечня до уполномоченных органов, на основании резолюций Совета Безопасности ООН», - отметил он.

В свою очередь Председатель Комитета Мажилиса по финансам и бюджету Гульжан Карагусова отметила, что в законе должны быть четко прописаны нормы составления перечня, по которым будут определяться субъекты финансового мониторинга.

«Согласно данному законопроекту, под мониторинг могут попасть бухгалтеры, которые даже не связаны с выполнением денежных операций. Поэтому, в законопроекте должно быть чётко прописаны какие бухгалтеры подпадут под мониторинг», - отметила Карагусова.

Вице-министр финансов пояснил, что бухгалтера не являются субъектами мониторинга.

«Субъектами мониторинга являются банковские организации, лица, оказывающие юридические услуги, и аутсорсинговые бухгалтерские организации. Кроме того, субъектом мониторинга может стать любая организация или лицо в случае того, если банк, юрист или бухгалтер выявят подозрительные операции», - рассказал Канат Баедилов.

Однако, он добавил, что момент, когда организация или лицо становится субъектом мониторинга будет дополнительно проработан в ходе работы рабочей группы и чётко прописан в законопроекте.

Депутат Мажилиса Азат Перуашев подчеркнул, что данные меры не должны стать дополнительным обременением для малого бизнеса.

«Как правило, именно ИП и маленькие организации не могут позволить себе отдельного бухгалтера в штате и пользуются услугами аутсорсинговых бухгалтерских организаций. Это не должно ударить по ним», - сказал Перуашев.

Кроме того, как отметил Канат Баедилов, в целях реализации международных стандартов ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в законопроект включены новеллы, связанные с защитой некоммерческого сектора от использования в целях финансирования терроризма.

«Предлагаемые меры в сфере ПОД/ФТ будут распространятся и на благотворительные организации, а также религиозные объединения, обращающиеся за добровольными финансовыми и другими пожертвованиями. Согласно новым нормам, некоммерческие организации (НКО) будут обязаны: осуществлять переводы денег по обращению третьих лиц либо по собственной инициативе через организации, подлежащие регулированию и надзору; представлять по запросу КФМ информацию, необходимую для проведения финансового мониторинга; хранить не менее пяти лет информацию о проводимых операциях и учредителях, а также направлять в КФМ информацию в случае наличия у НКО подозрения об ее использовании в финансировании террористической деятельности», - пояснил Баедилов.

Кроме того, проектом закона предлагается создать Межведомственный совет, на котором будут вырабатываться меры, направленные на снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также Фонда конфискованного имущества в виде отдельной системы учета (базы данных). В свою очередь содокладчик по законопроекту заместитель начальника Штаба антитеррористического центра КНБ РК Герман Диденко представил блок поправок в борьбе с терроризмом. Основная суть поправок заключается в введении отраслевого подхода.

 «Ранее одинаковые меры принимались к таким объектам, как учреждения образования, здравоохранения, детским садам, международному аэропорту. Законопроектом предусматривается выработка дифференцированных правил к каждой отрасли, чтобы исключить лишние затраты и пересмотреть полномочия», - отметил Диденко.  

Важно сказать, что предлагаемые нормы носят превентивный характер и направлены на повышение безопасности национальной финансовой системы, защиту субъектов предпринимательства и некоммерческих организаций от использования для отмывания денег и финансирования терроризма. Выполнение международных обязательств будет способствовать повышению инвестиционного имиджа нашей страны как безопасной страны с прозрачной финансовой системой.

Рабига Нурбай