Обязательное гарантирование сохранности легализованных денег предусматривает законодательство РК - Нацбанк

«В части сохранности легализованных денег сообщаем, что гарантии по внесенным (переведенным) на сберегательный счет, открытый в банке второго уровня Республики Казахстан, предусмотрены законодательством Республики Казахстан об обязательном гарантировании депозитов», - сообщил К. Кожахметов.

Вместе с тем, представитель Нацбанка отметил, что легализуемые деньги должны находиться на сберегательном счете не менее 5 лет.

«Согласно нормам закона, субъект легализации вносит (переводит) легализуемые деньги в национальной и (или) иностранной валюте на сберегательный счет, открытый в банке второго уровня Республики Казахстан в течение срока легализации, т.е. легализуемые деньги должны находиться на сберегательном счете не менее шестидесяти календарных месяцев, начиная с даты внесения (перевода) денег на такой счет в целях легализации», - подчеркнул он.

При этом по его словам, перечень иностранной валюты определяется Правлением Национального Банка Республики Казахстан, а законом предусмотрено снятие денег со своего счета наличными деньгами, а также возможность перевести деньги на свой другой банковский счет, при условии удержания банком от снятой или переведенной суммы денег десятипроцентного сбора (10%).

Также, как резюмировал К. Кожахметов, можно избежать уплаты десятипроцентного сбора путем использования легализуемых денег на определенные операции.

«Помимо хранения денег на депозите, а также во избежание уплаты десятипроцентного сбора, субъект легализации вправе, в пределах суммы легализуемых денег, приобрести ценные бумаги, объекты приватизации, активы национальных компаний, облигации банков второго уровня и иные ценные бумаги, размещаемые на казахстанской фондовой бирже», - заявил он.

По его словам, на сегодняшний день сумма гарантированного возмещения составляет 5 миллионов тенге, но законом предусмотрена возможность открытия нескольких счетов одному субъекту легализации в разных банках, что, в свою очередь, дает возможность сохранности общей суммы легализованных денег.

Индира Кауметова